工行江蘇分行創(chuàng)新支持制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)發(fā)展

【連網(wǎng)】日前，在北京舉行的第78場(chǎng)銀行業(yè)例行新聞發(fā)布會(huì)（監(jiān)管引領(lǐng)銀行業(yè)創(chuàng)新支持制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)發(fā)展江蘇專(zhuān)場(chǎng)）上，中國(guó)工商銀行江蘇省分行劉金行長(zhǎng)重點(diǎn)回答記者提問(wèn)時(shí)表示，近年來(lái)，工行江蘇分行切實(shí)履行國(guó)有大行社會(huì)責(zé)任，一直致力于通過(guò)整合資源、創(chuàng)新產(chǎn)品、提升服務(wù)等舉措支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，并將根據(jù)新形勢(shì)新任務(wù)新要求，進(jìn)一步加大對(duì)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)發(fā)展支持與服務(wù)的力度。

據(jù)了解，支持制造業(yè)發(fā)展一直是工行江蘇分行的工作重點(diǎn)。近年來(lái)，該行積極響應(yīng)《中國(guó)制造2025江蘇行動(dòng)綱要》，主動(dòng)研究制造業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，支持和服務(wù)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，正逐步走出一條既支持制造業(yè)發(fā)展，又有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)的新路子。該行主要的做法有三點(diǎn)：

一是把支持制造業(yè)發(fā)展作為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要抓手。盡管受經(jīng)濟(jì)下行影響，省內(nèi)部分制造企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難，工行江蘇分行仍然堅(jiān)守金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本源，保持制造業(yè)合理的融資總量，并基于制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)這一新的趨勢(shì)，重點(diǎn)推動(dòng)信貸資源從“三高一剩”行業(yè)向綠色、新興行業(yè)移位。同時(shí)，針對(duì)經(jīng)營(yíng)暫時(shí)遇到困難，但產(chǎn)品有市場(chǎng)、管理比較完善的企業(yè)，通過(guò)貸款期限重組、調(diào)整結(jié)息周期、創(chuàng)新續(xù)貸服務(wù)等方式，幫助企業(yè)渡過(guò)難關(guān)。至今年9月末，該行制造業(yè)貸款余額近1500億元，占全部公司貸款的三成。

二是把支持先進(jìn)制造業(yè)作為助力江蘇制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)發(fā)展的主攻方向。集成電路及專(zhuān)用設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)通信設(shè)備、智能制造裝備等15個(gè)領(lǐng)域，是《＜中國(guó)制造2025>江蘇行動(dòng)綱要》確定的江蘇制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的主要方向。為此，工行江蘇分行主動(dòng)調(diào)整了相關(guān)行業(yè)信貸政策，將上述15個(gè)領(lǐng)域全部納入支持類(lèi)以上行業(yè)，并加大信貸投放力度。近年來(lái)，先后支持了常州南車(chē)軌道交通車(chē)輛修造基地建設(shè)工程、鎮(zhèn)江瑞吉格泰海洋油氣處理系統(tǒng)等先進(jìn)制造業(yè)項(xiàng)目，目前15個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域貸款總額突破500億元，取得了良好的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益。

同時(shí)，該行堅(jiān)持區(qū)別對(duì)待，支持傳統(tǒng)制造業(yè)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。去年以來(lái)，共支持企業(yè)實(shí)施技術(shù)改造項(xiàng)目26個(gè)、審批金額71.15億元，貸款投放超過(guò)20億元。比如，江蘇金昇實(shí)業(yè)股份有限公司是一家以高端裝備制造為主的多元化、國(guó)際化的產(chǎn)業(yè)集團(tuán)，下設(shè)埃馬克機(jī)床、卓郎紡機(jī)、科普福齒輪等主要戰(zhàn)略業(yè)務(wù)單元。該公司歷史上一直從事傳統(tǒng)紡織機(jī)械制造，隨著傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的逐步衰落，公司先后成功并購(gòu)世界排名第一的專(zhuān)用數(shù)控機(jī)床制造企業(yè)——德國(guó)埃馬克和擁有世界一流品牌、一流技術(shù)及研發(fā)能力的瑞士歐瑞康公司天然纖維及專(zhuān)件業(yè)務(wù)，成功實(shí)現(xiàn)了傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)型與升級(jí)。工行江蘇分行已為其提供了近15億元融資支持，并在國(guó)際業(yè)務(wù)、現(xiàn)金結(jié)算等多方面提供綜合金融服務(wù)，幫助該公司實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級(jí)與發(fā)展。

三是把支持小微企業(yè)作為支持制造業(yè)的有力支撐。江蘇小微企業(yè)眾多，是制造業(yè)的重要組成部分。工行江蘇分行結(jié)合小微企業(yè)發(fā)展的特點(diǎn)，陸續(xù)推出了‘’供應(yīng)鏈融資‘’“小微創(chuàng)業(yè)貸”“財(cái)服貸”“園區(qū)貸”“網(wǎng)貸通”等創(chuàng)新產(chǎn)品，傾力滿(mǎn)足小微企業(yè)融資需求。同時(shí)，加強(qiáng)機(jī)制建設(shè)，成立了小微企業(yè)發(fā)展研究中心，部分二級(jí)分行組建了專(zhuān)業(yè)小微中心，形成了若干契合市場(chǎng)實(shí)際的專(zhuān)營(yíng)模式。9月末，該行小微企業(yè)客戶(hù)約2萬(wàn)戶(hù)、貸款余額近2000億元，小微企業(yè)貸款增幅12%，高于全部貸款平均增速4.34個(gè)百分點(diǎn)，小微貸款申貸獲得率超過(guò)95%。

劉金表示，在通過(guò)金融產(chǎn)品創(chuàng)新支持制造業(yè)發(fā)展上，工行江蘇分行進(jìn)行了有益嘗試，也取得了初步成效。

一是實(shí)施先進(jìn)制造業(yè)千戶(hù)工程。為更好地支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，該行不斷優(yōu)化制造業(yè)信貸政策，一方面做好對(duì)先進(jìn)制造業(yè)的信貸支持，另一方面積極滿(mǎn)足傳統(tǒng)制造業(yè)企業(yè)智能化升級(jí)、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)融合創(chuàng)新以及重點(diǎn)傳統(tǒng)行業(yè)實(shí)施的采用新技術(shù)、新工藝、新裝備、新材料的技術(shù)改造。該行制定了先進(jìn)制造業(yè)千戶(hù)融資提升計(jì)劃，從五個(gè)維度篩選出1027家企業(yè)，開(kāi)通綠色通道、優(yōu)化授信方案、提高授信額度，落實(shí)融資到位進(jìn)度。其中，對(duì)原有客戶(hù)擬增加授信和融資的有477戶(hù)，對(duì)新增客戶(hù)擬核定授信、明確融資支持的有550戶(hù)。同時(shí)，在今年千戶(hù)工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的基礎(chǔ)上，計(jì)劃明年上半年再制定實(shí)現(xiàn)一個(gè)先進(jìn)制造業(yè)千戶(hù)目標(biāo)。

二是創(chuàng)新推出“小微創(chuàng)業(yè)貸”。2015年6月，為加大對(duì)創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新型中小企業(yè)的支持力度，工行江蘇分行與江蘇省財(cái)政廳合作創(chuàng)新推出了“小微創(chuàng)業(yè)貸”產(chǎn)品，對(duì)輕資產(chǎn)、無(wú)抵押、有業(yè)務(wù)，但缺資金的“雙創(chuàng)”小微企業(yè)提供融資支持，率先在南京、無(wú)錫、南通、揚(yáng)州、宿遷等五個(gè)地區(qū)試點(diǎn)。至今年6月底，首期試點(diǎn)任務(wù)圓滿(mǎn)達(dá)成，共計(jì)新增投放“小微創(chuàng)業(yè)貸”2794戶(hù)、100.39億元，平均利率只有5.71%。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，一年來(lái)受惠于“小微創(chuàng)業(yè)貸”服務(wù)的企業(yè)累計(jì)實(shí)現(xiàn)新增銷(xiāo)售收入235億元，實(shí)現(xiàn)新增就業(yè)崗位2.02萬(wàn)個(gè)。7月18日，第二期100億元“小微創(chuàng)業(yè)貸”也已全面啟動(dòng)，覆蓋至全省所有地區(qū)。截至9月末‘‘小微創(chuàng)業(yè)貸’’客戶(hù)總量達(dá)到2920戶(hù)，貸款余額103.2億元。

三是發(fā)揮集團(tuán)優(yōu)勢(shì)，優(yōu)化產(chǎn)品組合。工行江蘇分行緊緊依托并充分發(fā)揮工商銀行集團(tuán)綜合化、國(guó)際化的牌照優(yōu)勢(shì)、資源優(yōu)勢(shì)，通過(guò)總省行聯(lián)動(dòng)、境內(nèi)外機(jī)構(gòu)聯(lián)合、多產(chǎn)品組合聯(lián)接的方式，積極為制造業(yè)企業(yè)提供全方位融資服務(wù)。

在境內(nèi)外機(jī)構(gòu)聯(lián)合方面，江蘇分行針對(duì)“走出去”企業(yè)，借助工商銀行覆蓋全球的機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)，運(yùn)用出口信貸、貿(mào)易融資和跨境顧問(wèn)等多種方式為企業(yè)提供服務(wù)。比如，亨通集團(tuán)是國(guó)內(nèi)光通信電纜的龍頭企業(yè)，但公司資產(chǎn)負(fù)債率一直較高，該行今年幫助該企業(yè)承銷(xiāo)了10億元短期融資券，全部用于歸還銀行借款，有效降低了企業(yè)債務(wù)成本。中材國(guó)際是主營(yíng)水泥生產(chǎn)的企業(yè)，該行為企業(yè)在尼日尼亞的水泥生產(chǎn)線(xiàn)項(xiàng)目提供了10億美元的融資，促進(jìn)了國(guó)際產(chǎn)能合作。

在多產(chǎn)品組合聯(lián)接方面，工行江分行先后推出“信貸+代理投資”“信貸+保險(xiǎn)”“信貸+租賃”“信貸+基金”等產(chǎn)品組合方式，及時(shí)滿(mǎn)足制造業(yè)企業(yè)多層次的金融需求。該行著力通過(guò)商投聯(lián)動(dòng)、公私聯(lián)動(dòng)，發(fā)揮投行專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，針對(duì)有直接融資能力的企業(yè)，主動(dòng)承銷(xiāo)或投資企業(yè)發(fā)行的債券融資工具，今年以來(lái)承銷(xiāo)額達(dá)到107億元。該行推出的供應(yīng)鏈融資服務(wù)，已為360多戶(hù)核心企業(yè)及其上下游企業(yè)提供貸款支持，余額56億元，較年初新增132戶(hù)，新增貸款30億元。

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