【連網】日前，在北京舉行的第78場銀行業例行新聞發布會（監管引領銀行業創新支持制造業轉型升級發展江蘇專場）上，中國工商銀行江蘇省分行劉金行長重點回答記者提問時表示，近年來，工行江蘇分行切實履行國有大行社會責任，一直致力于通過整合資源、創新產品、提升服務等舉措支持實體經濟發展，并將根據新形勢新任務新要求，進一步加大對制造業轉型升級發展支持與服務的力度。
據了解，支持制造業發展一直是工行江蘇分行的工作重點。近年來，該行積極響應《中國制造2025江蘇行動綱要》，主動研究制造業發展趨勢，支持和服務制造業轉型升級，正逐步走出一條既支持制造業發展，又有效防范金融風險的新路子。該行主要的做法有三點：
一是把支持制造業發展作為服務實體經濟的重要抓手。盡管受經濟下行影響，省內部分制造企業經營困難，工行江蘇分行仍然堅守金融服務實體經濟的本源，保持制造業合理的融資總量，并基于制造業轉型升級這一新的趨勢，重點推動信貸資源從“三高一剩”行業向綠色、新興行業移位。同時，針對經營暫時遇到困難，但產品有市場、管理比較完善的企業，通過貸款期限重組、調整結息周期、創新續貸服務等方式，幫助企業渡過難關。至今年9月末，該行制造業貸款余額近1500億元，占全部公司貸款的三成。
二是把支持先進制造業作為助力江蘇制造業轉型升級發展的主攻方向。集成電路及專用設備、網絡通信設備、智能制造裝備等15個領域，是《＜中國制造2025>江蘇行動綱要》確定的江蘇制造業轉型升級的主要方向。為此，工行江蘇分行主動調整了相關行業信貸政策，將上述15個領域全部納入支持類以上行業，并加大信貸投放力度。近年來，先后支持了常州南車軌道交通車輛修造基地建設工程、鎮江瑞吉格泰海洋油氣處理系統等先進制造業項目，目前15個重點領域貸款總額突破500億元，取得了良好的經濟和社會效益。
同時，該行堅持區別對待，支持傳統制造業企業轉型升級。去年以來，共支持企業實施技術改造項目26個、審批金額71.15億元，貸款投放超過20億元。比如，江蘇金昇實業股份有限公司是一家以高端裝備制造為主的多元化、國際化的產業集團，下設埃馬克機床、卓郎紡機、科普福齒輪等主要戰略業務單元。該公司歷史上一直從事傳統紡織機械制造，隨著傳統產業的逐步衰落，公司先后成功并購世界排名第一的專用數控機床制造企業——德國埃馬克和擁有世界一流品牌、一流技術及研發能力的瑞士歐瑞康公司天然纖維及專件業務，成功實現了傳統產業的轉型與升級。工行江蘇分行已為其提供了近15億元融資支持，并在國際業務、現金結算等多方面提供綜合金融服務，幫助該公司實現轉型升級與發展。
三是把支持小微企業作為支持制造業的有力支撐。江蘇小微企業眾多，是制造業的重要組成部分。工行江蘇分行結合小微企業發展的特點，陸續推出了‘’供應鏈融資‘’“小微創業貸”“財服貸”“園區貸”“網貸通”等創新產品，傾力滿足小微企業融資需求。同時，加強機制建設，成立了小微企業發展研究中心，部分二級分行組建了專業小微中心，形成了若干契合市場實際的專營模式。9月末，該行小微企業客戶約2萬戶、貸款余額近2000億元，小微企業貸款增幅12%，高于全部貸款平均增速4.34個百分點，小微貸款申貸獲得率超過95%。
劉金表示，在通過金融產品創新支持制造業發展上，工行江蘇分行進行了有益嘗試，也取得了初步成效。
一是實施先進制造業千戶工程。為更好地支持實體經濟，該行不斷優化制造業信貸政策，一方面做好對先進制造業的信貸支持，另一方面積極滿足傳統制造業企業智能化升級、工業互聯網融合創新以及重點傳統行業實施的采用新技術、新工藝、新裝備、新材料的技術改造。該行制定了先進制造業千戶融資提升計劃，從五個維度篩選出1027家企業，開通綠色通道、優化授信方案、提高授信額度，落實融資到位進度。其中，對原有客戶擬增加授信和融資的有477戶，對新增客戶擬核定授信、明確融資支持的有550戶。同時，在今年千戶工程目標實現的基礎上，計劃明年上半年再制定實現一個先進制造業千戶目標。
二是創新推出“小微創業貸”。2015年6月，為加大對創業創新型中小企業的支持力度，工行江蘇分行與江蘇省財政廳合作創新推出了“小微創業貸”產品，對輕資產、無抵押、有業務，但缺資金的“雙創”小微企業提供融資支持，率先在南京、無錫、南通、揚州、宿遷等五個地區試點。至今年6月底，首期試點任務圓滿達成，共計新增投放“小微創業貸”2794戶、100.39億元，平均利率只有5.71%。據不完全統計，一年來受惠于“小微創業貸”服務的企業累計實現新增銷售收入235億元，實現新增就業崗位2.02萬個。7月18日，第二期100億元“小微創業貸”也已全面啟動，覆蓋至全省所有地區。截至9月末‘‘小微創業貸’’客戶總量達到2920戶，貸款余額103.2億元。
三是發揮集團優勢，優化產品組合。工行江蘇分行緊緊依托并充分發揮工商銀行集團綜合化、國際化的牌照優勢、資源優勢，通過總省行聯動、境內外機構聯合、多產品組合聯接的方式，積極為制造業企業提供全方位融資服務。
在境內外機構聯合方面，江蘇分行針對“走出去”企業，借助工商銀行覆蓋全球的機構網絡，運用出口信貸、貿易融資和跨境顧問等多種方式為企業提供服務。比如，亨通集團是國內光通信電纜的龍頭企業，但公司資產負債率一直較高，該行今年幫助該企業承銷了10億元短期融資券，全部用于歸還銀行借款，有效降低了企業債務成本。中材國際是主營水泥生產的企業，該行為企業在尼日尼亞的水泥生產線項目提供了10億美元的融資，促進了國際產能合作。
在多產品組合聯接方面，工行江分行先后推出“信貸+代理投資”“信貸+保險”“信貸+租賃”“信貸+基金”等產品組合方式，及時滿足制造業企業多層次的金融需求。該行著力通過商投聯動、公私聯動，發揮投行專業優勢，針對有直接融資能力的企業，主動承銷或投資企業發行的債券融資工具，今年以來承銷額達到107億元。該行推出的供應鏈融資服務，已為360多戶核心企業及其上下游企業提供貸款支持，余額56億元，較年初新增132戶，新增貸款30億元。
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